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“跑分”“菜商”“水房” 电信欺骗黑话大揭秘!

发布日期:2021-05-08 20:40   来源:未知   阅读:

  阻击电信网络诈骗,公安机关连续在行为。日前,辽宁沈阳警方在2天内就胜利打掉了3个“跑分”电信诈骗犯罪团伙,冻结的涉案资金高达两亿之多。所谓“跑分”,实在是电信诈骗进程中的一个术语,接下来我们就一起懂得一下这个案件。

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵: “跑分”顾名思义,分就是钱,这个跑就是让钱跑起来。由于诈骗得来的赃款,他要第一时光转出,不能被咱们公安机关觉察到,就须要大批的“跑分”职员和大量的银行卡,对赃款进行一个流动式洗钱,终极使这个钱变白,从而回流到诈骗团伙的手中。

  今年4月,沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现,该银行卡的创办人有售卡获利的犯罪事实,警方通过对卡主突击审讯,一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部,银行卡45张。

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:他们在沈阳通过一个姓李的人支使,在沈阳进行“跑分”活动,由李某找人租住宾馆,并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡,在宾馆内从事洗钱活动。

  这次抓捕行动的第二天,沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将另外一伙正在跑分的犯罪团伙抓获。经审判,该团伙3人应用通信软件与境外诈骗窝点勾连,在沈阳市康平县大肆收购银行卡,并租房搭建窝点,为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务,涉及资金流水近9000万元人民币,3人从中非法获利180余万元。

  随后,一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的犯罪团伙也被警方抓获。该团伙在短短数月内就辅助境外诈骗人员转移资金4000余万元。至此,沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点,共抓获犯罪嫌疑人20名,缉获涉案银行卡163张,波及全国多个省市共170余起案件,涉案金额流水达2.1亿元国民币。

  “跑分”诈骗团伙由“菜商”、“水房”等多人形成

  警方考察发明,一个“跑分”电信诈骗团伙由金主、卡农、菜商、水房等多人构成。不外,这里说的“菜商”不是菜贩子,“水房”更不是打水的处所,而是诈骗团伙的黑话。

菜商:指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。

  卡农:指给犯罪分子供给大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

  话务员:指专门负责给老庶民打欺骗电话的犯法嫌疑人。

  水房:指拿到赃款后疾速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

  从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为了不被解冻,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方法,将资金拆分流向多个二级卡,通过相似方式拆分更多的三级卡。为回避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。

  从沈阳警方破获的跑分案件中,我们能够看到诈骗资金是如何流转的。首先,实施诈骗者即老板或者金主,要先找到卡农、菜商,从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。

  犯罪嫌疑人:我会找“卡农”去买两套卡回来,把这个卡号还有账号密码发到群里面。然后每次操作的时候,上家会在群里面说把卡号发过来,我测下看可不可以用,他们那边能看到明细了,就证实这张卡可以操作。如果进钱了,他就会告诉说进钱了,会给我们一个固定的卡号,我们就始终往那个卡号里存钱,而后一天下来停止,按流水的千分之八给我们结算,

  护好自己的“钱袋子” 让“分”跑不起来

  一笔笔诈骗来的不义之财通过“跑分”最终流向了境外。依据公安部的统计,我国每年有超过万亿的非法资金流向境外,“跑分”就是使用率最高的犯罪手腕之一。如何让“分”跑不了,让钱停下来,需要全社会多部分的介入。

  沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵:公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度,假如他们速度慢了,或者说停止在某一张卡中,我们公安机关就能第一时间追究到这张银行卡,将这个银行卡冻结。

  跑分的源头作案工具就是两卡,银行卡和电话卡。目前公安机关已经在全国范畴内实行断卡举动,打击两卡犯罪。作为国民,我们也要警戒“跑分”陷阱,避免成为犯罪爪牙。

  要留神维护个人隐衷信息。不要因一时图利,随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出售给他人使用。

  注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中,要注意掩护付款码信息,不要随意将自己的付款码裸露在公然场合,免得被他人使用扫码设施扣款,给个人财产造成损失。

  应该爱护本人社交账号的应用权。不随便向别人转借收款码,不容易被网络上不切实际的高利润所引诱,参加洗钱等守法违规运动,防止遭遇财产丧失跟承当法律义务。

【编纂:孙静波】